ASF: Piaţa pensiilor private a ajuns la active totale de 90,43 miliarde lei în primele nouă luni

 

Ca pondere în PIB, activele totale ale sistemului de pensii private au înregistrat un nivel de aproape 8%, marcând o evoluţie pozitivă de-a lungul ultimilor ani.

 

Potrivit sursei citate, la 30 septembrie 2021, erau înscrişi 8,29 milioane participanţi la cele 17 fonduri de pensii private (Pilon II + Pilon III), în timp ce la finalul lunii septembrie a anului trecut era înregistrat un număr de 8,10 milioane participanţi.

 

"Sistemul pensiilor private a marcat o evoluţie pozitivă pe tot parcursul funcţionării sale, fiind adaptabil în faţa episoadelor de volatilitate întâlnite de-a lungul timpului. Creşterea activelor fondurilor de pensii private este remarcabilă la nivel european, România fiind printre ţările cu cele mai mari creşteri din ultimii 10 ani.", se menţionează în comunicat.

 

Conform ASF, fondurile de pensii private reprezintă investitori instituţionali care sprijină, în principal, economia locală, având totodată un rol de factor de echilibru şi de stabilitate al pieţei financiare.

 

În ceea ce priveşte Pilonul II, valoarea totală a activelor nete ale fondurilor de pensii administrate privat a fost de 87,06 miliarde lei la finalul lunii septembrie a anului 2021, în creştere cu aproximativ 25% comparativ cu aceeaşi dată a anului 2020.

 

Totodată, numărul participanţilor înregistraţi în sistemul Pilonului II a fost de 7,73 milioane persoane, faţă de 7,58 milioane persoane înregistrate în luna septembrie a anului 2020.

 

Reprezentanţii ASF susţin că, la nivelul Pilonului II, contribuţia medie a participanţilor, cu contribuţii virate la 30 septembrie 2021, a fost de 204 lei/participant, în timp ce la 31 decembrie 2020 valoarea acesteia a fost de 192 lei/participant.

 

În perioada ianuarie - septembrie 2021, contribuţiile virate în sistemul de pensii administrate privat au fost în cuantum de 7,28 miliarde lei, în creştere cu aproximativ 9% faţă de aceeaşi perioadă din anul 2020. Rata medie ponderată de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii administrate privat a fost 5,94% în septembrie 2021, în luna decembrie 2020 valoarea acesteia fiind de 5,38%.

 

La finalul lunii septembrie 2021, valoarea medie a activului unui participant la sistemul pensiilor administrate privat era de 11.265 lei, înregistrând o creştere de 14,2% comparativ cu decembrie 2020 şi cu 2,6% faţă de trimestrul precedent. De la începutul anului până la data de 30 septembrie 2021 au fost efectuate plăţi ale activului personal net către participanţi în cuantum de 208 milioane lei pentru 13.604 de participanţi şi beneficiari.

 

Distribuţia valorii conturilor participanţilor arată o concentrare mare, 62% din active fiind deţinute de doar 20% din participanţi. Cel mai mare cont are o valoare de 1.469.858 lei, iar cel mai mic are o valoare de 1 leu. Totodată, peste 20% din participanţi deţin active sub valoarea de 1.000 lei.

 

La 30 septembrie 2021, titlurile de stat şi acţiunile erau principalele instrumente financiare în care au investit fondurile de pensii administrate privat. Investiţiile în titluri de stat ale fondurilor de pensii din Pilonul II au reprezentat 61% la 30 septembrie 2021. Investiţiile în acţiuni au crescut, reprezentând, în primele nouă luni ale anului, 25% din valoarea totală a activelor fondurilor de pensii din Pilonul II. De asemenea, ponderi semnificative sunt investite şi în obligaţiuni corporative şi fonduri de investiţii.

 

În ceea ce priveşte Pilonul III (sistemul facultativ de pensii), valoarea totală a activelor nete a fost de 3,317 miliarde lei, la finalul primelor nouă luni ale anului 2021, în creştere cu aproximativ 22% comparativ cu aceeaşi perioadă a anului precedent. Numărul de participanţi înregistraţi în sistemul pensiilor facultative a fost de 553.775 persoane, comparativ cu 520.879 persoane înregistrate la 30 septembrie 2020.

 

La nivelul Pilonului III, contribuţia medie a participanţilor, cu contribuţii virate la 30 septembrie 2021, a fost de aproximativ 149 lei/participant, în creştere cu 12% comparativ cu luna septembrie 2020.

 

Conform ASF, în perioada ianuarie - septembrie 2021, contribuţiile virate în sistemul de pensii facultative au fost în cuantum de aproximativ 294 milioane lei, în creştere cu 9% faţă de aceeaşi perioadă din anul 2020. Rata medie ponderată de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative cu grad de risc ridicat a fost 7,18% în septembrie 2021, în luna septembrie 2020 valoarea acesteia fiind de 3,71%.

 

Totodată, rata medie ponderată de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative cu grad de risc mediu a înregistrat un nivel de 5,51% la finalul lunii septembrie 2021, mai mare comparativ cu cel înregistrat în luna septembrie 2020 (4,13%).

 

La finalul lunii septembrie 2021, valoarea medie a unui cont în sistemul pensiilor facultative era de 5.991 lei, cu 8% mai mare decât în decembrie 2020, reprezentând totodată 53% din valoarea unui cont mediu din fondurile de pensii administrate privat.

 

În intervalul ianuarie - septembrie 2021, au fost efectuate plăţi ale activului personal net către participanţi în cuantum de aproximativ 75 milioane lei pentru 7.569 de participanţi şi beneficiari.

 

Valoarea medie a conturilor participanţilor înregistrează o variaţie semnificativă între diferitele fonduri, cu valori cuprinse între 2.765 lei şi 7.659 lei. Ca şi în cazul Pilonului II, valoarea activelor deţinute de participanţi înregistrează o concentrare ridicată, puţin peste 10% din participanţi totalizând 50% din active. Cea mai mare valoare a unui cont este de 1.486.069 lei, în timp ce 20% din participanţi deţin active în valoare de sub 507 lei.

 

La finalul lunii septembrie 2021, titlurile de stat şi acţiunile au rămas principalele instrumente financiare în care au investit fondurile de pensii facultative. Investiţiile fondurilor de pensii facultative în titluri de stat au reprezentat 61% la 30 septembrie 2021, în scădere cu 2 puncte procentuale comparativ cu finalul anului 2020.

 

Investiţiile în acţiuni au reprezentat 28% din valoarea totală a activelor fondurilor de pensii din Pilonul III. O altă categorie importantă de active financiare în care au investit fondurile de pensii facultative este reprezentată de obligaţiunile corporative şi titluri de participare OPCVM.

 

Autoritatea de Supraveghere Financiară este autoritatea naţională, înfiinţată în anul 2013 prin OUG 93/2012 aprobată prin Legea 113/2013, pentru reglementarea şi supravegherea pieţelor asigurărilor, a pensiilor private, precum şi a pieţei de capital. ASF contribuie la consolidarea cadrului integrat de funcţionare a celor trei sectoare, care însumează peste 10 milioane de participanţi.